Im Jahr 2023 gibt es Veränderungen bei den Steuern in Deutschland. Die Preise für Dinge, die wir kaufen, werden teurer. Wenn unser Gehalt gleich bleibt, haben wir weniger Geld zur Verfügung. Deshalb müssen die Gehälter angepasst werden, damit wir genug Geld haben. Aber wenn wir mehr Geld verdienen, müssen wir auch mehr Steuern zahlen. Wenn die Regierung die Steuern nicht anpasst, müssen wir immer mehr Steuern zahlen, obwohl wir nicht wirklich mehr Geld haben.
Allgemeine Steueranpassungen
Um das zu verhindern, hat die Regierung beschlossen, dass wir erst ab einem höheren Gehalt mehr Steuern zahlen müssen. Außerdem wird der Betrag, den wir steuerfrei verdienen können, höher. Das bedeutet, dass wir weniger Steuern zahlen müssen als im Jahr 2022. Aber die Inflation sorgt dafür, dass unser Geld trotzdem weniger wert ist als im Vorjahr. Es gibt auch noch andere Abgaben, die wir zahlen müssen, wie Beiträge für Krankenversicherung und Rente. Die werden aber nicht an die Inflation angepasst.
Gas-Steuersenkung
Gas wird ab dem 1. Oktober 2023 bis Ende März 2024 günstiger. Vorher waren 19% Steuern auf Gas fällig, jetzt nur noch 7%. Das bedeutet, dass man bei einem Verbrauch von 20.000 kWh pro Jahr als Familie etwa 300€ spart. Wenn man allein wohnt und einen Verbrauch von 5.000 kWh hat, spart man etwa 80€. Auch Unternehmen können davon profitieren, wenn sie die Ersparnis an die Kunden weitergeben.
Mehr Kindergeld
Eltern bekommen jetzt mehr Geld vom Staat, um ihre Kinder großzuziehen. Für jedes Kind gibt es jetzt 250€ pro Monat, bevor es weniger war. Eine Familie mit zwei Kindern bekommt jetzt 744€ mehr im Jahr, und eine Familie mit drei Kindern bekommt sogar 1.044€ mehr. Eltern mit sehr wenig Geld bekommen auch mehr Hilfe. Der sogenannte Kinderzuschlag, den sie bekommen können, wurde von 229€ auf 250€ pro Monat erhöht. Manche Eltern bekommen statt Kindergeld einen Steuerbonus, der Kinderfreibetrag genannt wird. Im Jahr 2023 wird dieser Bonus erhöht, sodass Eltern mehr Geld zurückbekommen können.
Wohngeld
Ab dem diesem Jahr wird das Wohngeld verdoppelt und beträgt 370€. Es steht jetzt auch viel mehr Menschen zur Verfügung – 2 Millionen statt wie früher nur 650.000. Um Wohngeld zu bekommen, kannst du dich an die Wohngeldbehörde vor Ort wenden. Mit dem Wohngeldrechner kannst du herausfinden, ob du Anspruch auf Wohngeld hast. Wenn du Wohngeld erhältst, kannst du auch mehr Geld für Heizung und Warmwasser beantragen, bis zu 2€ pro Quadratmeter Wohnfläche.
Bonus durch Arbeitgeber
Arbeitgeber können ihren Mitarbeitern einen Bonus in Höhe von bis zu 3.000€ geben, ohne dass sie dafür Steuern zahlen müssen. Das ist ein Geschenk, das ihnen hilft, weil alles teurer wird. Diese Regel gilt noch bis zum Ende des Jahres 2024. Wenn ihr mehrere Jobs habt, könnt ihr auch mehrere Boni bekommen. Aber jeder Arbeitgeber darf nur einmal einen Bonus geben.
Homeofficepauschale
Wenn du von zu Hause aus arbeitest, weil du nicht ins Büro gehen kannst oder willst, darfst du einen Teil der Kosten von der Steuer abziehen. Das nennt man Homeofficepauschale.
Im Jahr 2020 durftest du für 120 Tage 6€ pro Tag absetzen.
-> Ab 2023 darfst du für 210 Tage 6€ pro Tag absetzen.
Das macht insgesamt 1260€, die du steuerfrei bekommst. Die Homeofficepauschale zählt zu den Werbungskosten. Wenn deine Werbungskosten zusammen mit der Homeofficepauschale mehr als 1230€ sind, hast du einen Steuervorteil. Neu ist auch, dass du die Pauschale jetzt nutzen kannst, auch wenn du kein extra Arbeitszimmer hast. Wenn du zum Beispiel im Schlafzimmer arbeitest, gilt das auch als Homeoffice.
Solidaritätszuschlag
Die Soli-Steuer ist ein Zuschlag, den du auf deine Einkommenssteuer oder Körperschaftssteuer bezahlen musst. 90% der Steuerzahler müssen seit 2021 keinen Soli mehr zahlen. Ab 2023 steigt die Freigrenze, d.h. du musst erst ab einem höheren Einkommen den Soli bezahlen. Die neue Freigrenze liegt bei 18.130€ für Einzelpersonen und 36.260€ für verheiratete Paare.
Solaranlagenförderung
Die Förderung von Solaranlagen wird besser: Ab dem 1. Januar 2022 brauchst du keine Einkommenssteuer mehr auf deine Erträge von kleinen Fotovoltaikanlagen bis zu einer Größe von 30 kW zu zahlen. Das gilt sogar rückwirkend. Außerdem gibt es jetzt eine Befreiung von der Umsatzsteuer für die Lieferung und Installation von Fotovoltaikanlagen.
Besteuerung der Rentenbeiträge
Ab dem 1. Januar 2023 können Rentenbeiträge vollständig von der Steuer abgesetzt werden. Das bedeutet, dass die Rente erst bei Auszahlung im Ruhestand besteuert wird. Diese neue Regelung gilt für verschiedene Arten von Rentenversicherungen. Arbeitnehmer werden dadurch im diesem Jahr um etwa 3,2 Mrd. € entlastet, müssen aber später im Alter Steuern auf die Rente zahlen.
Deutschlandticket für 49 Euro kommt
Es wird bald ein neues Ticket für den öffentlichen Nahverkehr in Deutschland geben, das 49€ pro Monat kostet. Es gilt landesweit und du kannst es jederzeit kündigen. Dem Beschluss von Bund und Ländern zufolge soll das Ticket ab 01.05.2023 eingeführt werden. Hier gibt es alle Infos zum 49 Euro Ticket.
Krankenkassen-Zusatzbeitrag wird teurer
Ab 2023 wird der Zusatzbeitrag, den du zur gesetzlichen Krankenversicherung leisten musst, voraussichtlich steigen. Der Zusatzbeitrag ist ein prozentualer Anteil deines Einkommens und wird von der Krankenkasse individuell festgelegt. Im Jahr 2022 lag er bei 1,3%, ab 2023 wird er voraussichtlich auf 1,6% steigen. Dies könnte zu höheren Kosten für dich führen, wenn deine Krankenkasse den Zusatzbeitrag erhöht. Wenn das der Fall ist, hast du ein Sonderkündigungsrecht und kannst zu einer anderen Krankenkasse wechseln.
Tabak wird teurer
Ab diesem Jahr wird der Preis für Tabak schrittweise erhöht. Eine Packung Zigaretten wird etwa um 10 Cent teurer und auch andere Tabakprodukte werden höher besteuert. Wenn du mit dem Rauchen aufhörst, kannst du eine Menge Geld sparen. Nutze unseren Rauchfrei-Rechner, um herauszufinden, wie viel du sparen kannst, wenn du mit dem Rauchen aufhörst und das Geld anderweitig investierst.
Erbschaftssteuer wird teurer
Wenn du eine Immobilie erbst, musst du zukünftig mehr Steuern zahlen. Der Wert der Immobilie wird bewertet und alles, was über dem Freibetrag liegt, wird besteuert. Der Freibetrag hängt davon ab, wie nah du mit der verstorbenen Person verwandt bist. Mit dem Jahressteuergesetz 2023 ändert sich die Bewertung der Immobilien, sodass insgesamt mehr Steuern anfallen. Das betrifft vor allem teure Innenstadthäuser.